Vad är motpartsrisk?

Definition av motpartsrisk

Motpartsrisk är en typ av risk som uppstår när en part i en finansiell transaktion inte uppfyller sina åtaganden enligt avtalet, vilket kan leda till ekonomiska förluster för den andra parten. Denna risk är vanligt förekommande inom finanssektorn, särskilt vid handel med derivatinstrument och andra komplexa finansiella produkter.

Exempel på motpartsrisk i praktiken

Case-studier eller verkliga exempel

Ett konkret exempel på motpartsrisk kan vara när en investerare ingår en derivathandel med en motpart och motparten plötsligt går i konkurs utan att kunna fullgöra sina åtaganden. Detta kan resultera i att investeraren förlorar de investerade medlen och drabbas av ekonomisk skada.

Hur fungerar motpartsrisk?

Viktiga delar av motpartsrisk

Motpartsrisk hanteras genom att använda olika riskhanteringsverktyg såsom kreditvärderingar, säkerheter och centrala motparter. Kreditvärderingar används för att bedöma motpartens kreditvärdighet och därigenom minimera risken. Säkerheter kan krävas för att skydda mot potentiella förluster vid en motparts oförmåga att uppfylla sina åtaganden. Centrala motparter agerar som mellanhand och garanterar genomförandet av transaktioner för att minska motpartsrisk.

Fördelar och nackdelar med motpartsrisk

En fördel med att hantera motpartsrisk är att det bidrar till ökad transparens och stabilitet på finansmarknaden genom att minska risken för plötsliga förluster. Å andra sidan kan överdriven riskhantering leda till högre kostnader och begränsad tillgång till vissa finansiella instrument. Det är därför viktigt att hitta en balans mellan att hantera motpartsrisk effektivt och att inte överdriva riskminimeringen.