Samlingslån 2026 – samla dina lån och krediter och sänk månadskostnaden

Jämför långivare för samlingslån

Ett samlingslån är i regel ett vanligt privatlån där pengarna används till att lösa dina befintliga skulder i stället för att finansiera ett köp. Det betyder att du jämför samlingslån precis som du jämför privatlån: på effektiv ränta, avgifter och totalkostnad, för ditt belopp och din löptid. Tabellen nedan visar banker som lämnar lån som kan användas till att samla krediter, och låneförmedlare som skickar en ansökan till flera banker åt gången.

Bankernas räntor och avgifter är hämtade från deras egna webbplatser och prislistor. Tabellen sorteras på lägsta annonserade nominella ränta, aldrig på ersättning till oss. Vilken ränta just du får avgörs av kreditprövningen, inte av tabellen. Vill du jämföra fler långivare i detalj finns hela genomgången på sidan jämför lån. Vill du i stället se långivarna rangordnade med motiveringar finns den listan i vår genomgång av bästa samlingslånet.

Så mycket kan du spara: räkneexempel före och efter

Hela poängen med att samla lån och krediter är att byta flera dyra räntor mot en lägre. Om det lönar sig är därför en räknefråga, inte en känslofråga. Nedan går vi igenom två scenarier med annuitetslån och samma löptid före och efter, så att jämförelsen blir ärlig. Räntorna i exemplen är illustrativa och valda för att ligga i rimliga spann: kortkrediter och delbetalningar prissätts ofta väsentligt över privatlån, och räntetaket sätter en övre gräns på 22,00 % för den nominella räntan. Som referens var genomsnittsräntan på nya konsumtionslån 7,51 % i juni 2026 enligt SCB. Avgifter ingår inte i exemplen; de påverkar båda sidor av jämförelsen.

Exempel 1: tre krediter blir ett lån på 75 000 kr

Utgångsläget är vanligt: en kortkredit, en delbetalning från ett köp och en dyr mindre kredit. Tillsammans 75 000 kr i skuld, tre fakturor i månaden och en vägd genomsnittsränta på cirka 19,8 %.

Besparingen blir 410 kr per månad och 19 721 kr över lånets fyra år. Lägg märke till att löptiden är densamma före och efter. Hela besparingen kommer från räntegapet, inte från att skulden skjuts framåt i tiden. Det är så en samling ska se ut. Räntan 8,90 % i exemplet är vald strax över SCB-snittet för nya konsumtionslån; hamnar du lägre blir besparingen större, hamnar du högre blir den mindre.

I praktiken tillkommer en detalj som förbättrar kalkylen ytterligare: tre aviavgifter blir en. Betalar du i dag till exempel 20 till 60 kr per månad per kredit, vilket är spannet Finansinspektionen såg hos långivare med löpande avgift i maj 2025, försvinner två av tre sådana avgifter när skulderna samlas.

Exempel 2: privatlån och kortskulder på 250 000 kr

Samma logik i större skala: ett befintligt privatlån som togs i ett dyrare ränteläge, en kortkredit som vuxit och ett par delbetalningar. Tillsammans 250 000 kr med en vägd genomsnittsränta på cirka 14,3 %.

Här blir besparingen 899 kr per månad och 64 685 kr över sex år. Två saker är värda att notera. Besparingen växer med beloppet: samma räntegap på en dubbelt så stor skuld ger ungefär dubbelt så stor besparing i kronor. Och det befintliga privatlånet i exemplet bidrar minst till besparingen per lånad krona, eftersom dess ränta redan ligger närmast den nya. Det är de dyraste krediterna som gör samlingen lönsam, så börja alltid med att lista dina skulder med den dyraste överst.

Att lösa de gamla lånen kostar i regel ingenting. Enligt 32 § konsumentkreditlagen har du alltid rätt att betala en skuld i förtid, och vid rörlig ränta, vilket praktiskt taget alla svenska privatlån och kortkrediter har, får långivaren enligt 36 § ingen ränteskillnadsersättning. Vid bunden ränta är ersättningen högst 1 % av det förtidsbetalade beloppet, eller 0,5 % om mindre än ett år återstår.

Räkna på dina egna lån

Dina lån ser inte ut som exemplen. Använd lånekalkylatorn för att räkna på det nya lånet: fyll i det samlade beloppet, den ränta du tror att du kan få och den löptid du siktar på, så ser du månadsbetalning, total räntekostnad och effektiv ränta med avgifter inräknade. Jämför resultatet med summan av det du betalar i dag.

Löptidsfällan: så blir ett samlingslån dyrare än skulderna det löser

Det vanligaste sättet att räkna fel på ett samlingslån är att jämföra månadskostnader med olika löptider. Erbjudandet ser oemotståndligt ut: månadsbetalningen halveras nästan. Men om halveringen kommer från att löptiden förlängts, snarare än från att räntan sänkts, har du inte sparat pengar. Du har hyrt skulden längre.

Ta samlingslånet i exempel 2: 250 000 kr till 7,40 % nominell ränta. På 6 år kostar det 4 310 kr per månad och 60 351 kr i ränta. Samma lån på 12 år kostar 2 625 kr per månad, alltså 1 685 kr mindre varje månad, men räntekostnaden blir 127 938 kr. Du betalar 67 587 kr mer för att månadsbeloppet ska se lättare ut, trots att räntesatsen är exakt densamma.

Det här är inte ett teoretiskt problem. Enligt Finansinspektionens kartläggning av nya blancolån utbetalda 2024 var medianlöptiden 9 år för lån mellan 100 000 och 250 000 kr och 12 år för lån från 250 000 kr och uppåt, och ungefär hälften av lånen över 50 000 kr hade en återbetalningskvot över 150 %, alltså mer än halva lånebeloppet i ränta och avgifter utöver kapitalet. Stora samlade lån och långa löptider går hand i hand, och det är precis i det segmentet fällan slår igen.

Tre regler skyddar dig:

1. Jämför med samma löptid. Ställ det nya lånet mot dina nuvarande skulder räknat på den tid du faktiskt hade betalat av dem, inte mot den längsta löptid långivaren erbjuder.
2. Välj den kortaste löptid du klarar med marginal. Räkna på totalkostnaden i kronor, inte på månadsbeloppet. Kalkylatorn ovan visar båda.
3. Utnyttja att bytet inte är symmetriskt. Enligt 32 § konsumentkreditlagen kan du alltid amortera extra eller lösa lånet i förtid, vid rörlig ränta utan kostnad. Du kan däremot inte kräva att få förlänga ett lån i efterhand. Behöver du tillfälligt lägre månadskostnad är en något längre löptid plus extraamorteringar när ekonomin tillåter en bättre konstruktion än ett lån du precis klarar.

Diagrammet nedan visar samma mekanik på ett standardexempel: månadsbetalningen faller brant med längre löptid, medan den totala räntekostnaden växer många gånger om.

Vad innebär det att samla lån och krediter?

Att samla lån betyder att en ny långivare betalar av dina befintliga skulder, och att du därefter är skyldig den nya långivaren hela beloppet. Produkten marknadsförs som samlingslån, hopbakslån eller att baka ihop lån, men juridiskt är det nästan alltid ett vanligt blancolån, alltså ett lån utan säkerhet. Samma konsumentkreditlag, samma räntetak på 22,00 % för den nominella räntan, samma avgiftstak på 592 kr för uppläggningsavgiften under 2026 och samma kostnadstak som för alla andra privatlån.

Det praktiska förloppet ser ut så här. Du anger i ansökan vilka lån och krediter som ska lösas och med vilka belopp. Många långivare betalar sedan ut pengarna direkt till dina gamla kreditgivare, så att du aldrig har beloppet på ditt eget konto. Andra betalar ut till dig, och då löser du skulderna själv genom att begära en slutfaktura från varje kreditgivare och betala den. Begär alltid skriftlig bekräftelse på att varje skuld är slutbetald och att kontot är avslutat.

Det sista ledet är viktigare än det låter. En kortkredit som är nollad men inte avslutad finns kvar som beviljad kreditram, räknas ofta som möjlig skuld i nästa kreditprövning, och är dessutom lätt att börja använda igen. En samling som inte följs av att gamla konton avslutas leder ofta till att skulden byggs upp på nytt vid sidan av det nya lånet, och då sitter du med båda.

Sedan 1 juli 2025 gäller dessutom att bara banker och kreditmarknadsbolag med tillstånd får lämna eller förmedla konsumentkrediter, enligt 1 kap. 7 a § lagen om bank- och finansieringsrörelse. Kontrollera både långivaren och förmedlaren i Finansinspektionens företagsregister innan du lämnar dina uppgifter.

Steg för steg: från spretiga skulder till ett enda lån

När lönar det sig, och när ska du låta bli?

Grundregeln är enkel: en samling lönar sig när den nya effektiva räntan, med alla avgifter inräknade, är lägre än den vägda räntan på skulderna du löser, och löptiden är ungefär densamma som du annars hade haft. Båda villkoren måste vara uppfyllda. Ett lägre pris per år hjälper inte om du betalar priset under dubbelt så många år.

Det finns också lägen där du ska låta bli, och de är fler än branschen gärna berättar:

• Små restskulder. Har du 15 000 kr kvar fördelat på ett par krediter som är slutbetalda inom ett år, hinner räntevinsten sällan bli större än uppläggningsavgiften och besväret. Amortera i stället bort dem, dyraste först.
• Korta kvarvarande löptider. Ju närmare slutet dina nuvarande lån är, desto mindre ränta återstår att spara, och desto större är risken att det nya lånets löptid i praktiken blir en förlängning.
• Skulder som redan är billiga. Ett befintligt privatlån med en ränta nära den du erbjuds flyttar du utan vinst. Och lån med säkerhet, som bolån och billån, har lägre ränta än något blancolån kan ge, mer om det nedan.
• När grundproblemet är löpande underskott. Om utgifterna överstiger inkomsterna varje månad löser ett samlingslån ingenting; det frigör en kreditram som riskerar att fyllas igen. Kommunernas budget- och skuldrådgivning är kostnadsfri, och du behöver inte ha skulder hos Kronofogden för att få hjälp. Du hittar din kommuns rådgivning via Hallå konsument. Finera jämför lån och ger inga finansiella råd; vid en pressad situation är rådgivningen rätt instans, inte ett nytt lån.

Förmedlare eller bank: vägen till lägsta räntan

Räntan på ett samlingslån är individuell och sätts i kreditprövningen. Från-räntorna i tabeller och annonser är golv, inte priser. Det enda sättet att få veta din ränta är att ansöka, och där uppstår ett dilemma: varje egen ansökan hos en bank leder normalt till en kreditupplysning, och många förfrågningar på kort tid kan i sig påverka kommande kreditprövningar negativt.

Det är det dilemmat en låneförmedlare löser. Du lämnar en ansökan, förmedlaren skickar den till de banker den samarbetar med, och du får tillbaka bud att jämföra. Finansinspektionen beskriver avvägningen så här: förmedling gör att låntagaren kan få erbjudanden från flera olika långivare, och ofta tar förmedlaren bara in en kreditupplysning, men förmedling kan göra lånet dyrare eftersom förmedlaren ska ha en provision. För samlingslån väger det första argumentet extra tungt, eftersom banker dessutom konkurrerar hårdast om just större lån till låntagare som städar upp sin ekonomi.

Direktvägen har också sina lägen. Har du en bank där du redan är helkund kan ett eget förhandlat erbjudande slå förmedlarens bud, och storbankerna ligger till stor del utanför förmedlarkanalen: enligt Finansinspektionens kartläggning stod nischbankerna för 80 % av den förmedlade volymen 2020 till 2024, medan storbankerna knappt förmedlar alls. En rimlig strategi är därför en ansökan via förmedlare plus ett eget bud från din nuvarande bank, och sedan jämföra alla bud på effektiv ränta med samma belopp och löptid. Vill du se vilka aktörer som passar din situation innan du väljer väg kan du börja i lånematchen.

Ett mönster ur samma kartläggning är värt att ha med sig som skydd: förmedlade lån är i genomsnitt cirka 35 000 kr större än direktansökta. Bestäm därför beloppet utifrån din skuldlista innan du ser erbjudandena, och låna inte mer än summan av skulderna du ska lösa.

Vilka lån och krediter kan du samla?

Tumregeln: allt som är dyrare än det nya lånet är en kandidat, och ju högre ränta, desto större vinst per krona. Allt som är billigare än det nya lånet ska lämnas utanför. Här är de vanligaste skuldtyperna, i den ordning de brukar löna sig att lösa.

Kreditkortsskulder och delbetalningar

Kortkrediter och delbetalningar är ofta de dyraste posterna i en privatekonomi, både genom räntan och genom konstruktionen. En kortskuld har sällan en amorteringsplan; betalar du bara minimibeloppet varje månad kan skulden leva i många år. Räntefria delbetalningar är inte alltid gratis heller: en månadsavgift eller aviavgift på en liten skuld kan motsvara en mycket hög effektiv ränta. Att lösa kortskulder med ett samlingslån byter en öppen kreditram utan slutdatum mot ett lån med bestämd plan och slutdatum, vilket i sig är en förbättring. Samma resonemang gäller en utnyttjad kontokredit. Avsluta kortet eller sänk kreditgränsen efteråt, annars är ramen snart fylld igen.

Snabblån och sms-lån

Snabblån och sms-lån ligger typiskt i den övre delen av ränteskalan, ofta nära räntetaket på 22,00 % nominellt, och korta löptider med höga avgifter kan ge effektiva räntor som är väsentligt högre än så. Att ersätta dyra smålån med ett samlat lån till en lägre ränta är därför ofta den mest lönsamma samlingen per lånad krona. Har du flera små snabblån samtidigt är det också en varningssignal värd att ta på allvar: samla dem, avsluta relationerna med snabblångivarna, och ta hjälp av kommunens budget- och skuldrådgivning om nya lån behövs för att klara löpande utgifter.

Befintliga privatlån och blancolån

Ett äldre privatlån kan vara värt att flytta in i samlingen om det togs i ett dyrare ränteläge eller när din ekonomi såg svagare ut än i dag. Snitträntan på utestående konsumtionslån ligger högre än snittet på nya avtal, just eftersom äldre lån tecknades dyrare. Räkna på mellanskillnaden: att flytta ett lån med 11,5 % ränta till 7,4 % lönar sig, att flytta ett med 7,9 % gör det knappast efter uppläggningsavgift. Att lösa lånet i förtid är gratis vid rörlig ränta enligt 36 § konsumentkreditlagen. Hur du förhandlar ner räntan på ett enskilt lån utan att samla beskriver vi på sidan om lån med låg ränta.

Det här kan du inte baka in: bolån och CSN

Två skuldtyper hör aldrig hemma i ett samlingslån, och det är en fråga ingen av de stora jämförelsesajterna besvarar rakt. Bolånet har redan marknadens lägsta ränta: 2,87 % på nya avtal i juni 2026 mot 7,51 % för nya konsumtionslån, enligt SCB. Att flytta bolåneskuld till ett blancolån skulle alltså höja din ränta med flera procentenheter. Vill du sänka bolånekostnaden är vägen att omförhandla eller flytta bolånet, inte att samla det.

CSN-lånet ska också lämnas i fred. Det har villkor som inget privatlån slår: låg ränta och en återbetalning som kan ta hänsyn till din inkomst. Det omvända gäller däremot: dyra privatkrediter kan aldrig flyttas in i CSN. Ett samlingslån samlar konsumtionsskulder, ingenting annat.

Omstartslån: när ett vanligt samlingslån inte räcker

För den som har betalningsanmärkningar eller skuldsaldo hos Kronofogden är ett vanligt samlingslån ofta stängt: kreditprövningen enligt 12 § konsumentkreditlagen slutar i avslag. För den gruppen marknadsförs i stället omstartslån, en produkt båda orden i namnet beskriver ärligt: ett lån som löser hela den trasslade skuldbilden på en gång och ger ekonomin en omstart, mot att långivaren får bättre skydd. Vilka långivare som lämnar omstartslån, vad de kostar och vilka krav de ställer går vi igenom på en egen sida.

Skillnaden mellan samlingslån och omstartslån

Skillnaden ligger i målgrupp och säkerhet, inte i mekaniken. Ett samlingslån är ett blancolån för dig med tillräcklig kreditvärdighet: ingen säkerhet, prövning på betalningsförmåga, ränta i privatlånespannet. Ett omstartslån riktar sig till dig med anmärkningar eller skuldsaldo, och långivaren kompenserar den högre risken på ett av två sätt: med en väsentligt högre ränta på ett mindre blancobelopp, eller, vanligast vid större skulder, med krav på säkerhet i din bostad.

Prövningen ser också annorlunda ut. En omstartslångivare lägger mindre vikt vid historiken, anmärkningarna är ju själva förutsättningen, och mer vid att kalkylen efter samlingen går ihop: att den nya månadskostnaden är lägre än summan av dem som försvinner, och att skuldsaldot hos Kronofogden löses i sin helhet. Även här gäller konsumentkreditlagen fullt ut, inklusive kravet att krediten bara får beviljas om du har ekonomiska förutsättningar att fullgöra åtagandet.

Så fungerar omstartslån med säkerhet i bostad

Vid större skuldbilder tar långivaren pant i din bostad, som vid ett bolån. Räntan hamnar då normalt mellan bolåneräntor och blancoräntor: säkerheten sänker långivarens risk, men riskprofilen är högre än hos en vanlig bolånekund. Eftersom lånet har säkerhet gäller dessutom ränteavdraget fortfarande, 30 % upp till 100 000 kr i årlig räntekostnad, till skillnad från lån utan säkerhet där avdraget är avskaffat från inkomstår 2026. Hur mycket som går att låna styrs av bostadens värde och belåningsgrad, och amorteringsreglerna för bolån påverkar månadskostnaden.

Var samtidigt klar över vad konstruktionen innebär: du flyttar konsumtionsskulder in i bostaden. Det som tidigare var en risk för betalningsanmärkningar blir en risk för hemmet om betalningarna inte sköts. Därför bör ett omstartslån med säkerhet vara en engångsåtgärd kopplad till en plan, inte en återkommande ventil. Fungerar kalkylen inte ens med bostaden som säkerhet är nästa steg inte ännu ett lån utan kommunens budget- och skuldrådgivning, och i allvarliga fall skuldsanering hos Kronofogden. Mer om alternativen finns på sidan om lån trots Kronofogden.

Samla lån i din situation

Kreditprövningen är individuell, så ingen situation ger automatiskt ja eller nej. Men förutsättningarna skiljer sig, och det gör också vilken väg som är rimlig att börja med.

Med betalningsanmärkning

En betalningsanmärkning är inget lagligt hinder, men den väger tungt i prövningen och många långivare avslår regelmässigt vid färska anmärkningar. Bilden förbättras med tiden: anmärkningar gallras ur kreditupplysningsföretagens register efter viss tid, och en äldre anmärkning i kombination med ordnad ekonomi i dag prövas mildare hos vissa långivare än hos andra. Just för samlingslån finns ett argument som är värt att lyfta fram i ansökan: syftet är att sänka dina månadskostnader, alltså att minska risken, inte att öka konsumtionen. Vilka långivare som prövar ansökningar med anmärkning, och hur du undviker de dyraste fällorna, går vi igenom på sidan om lån med betalningsanmärkning. Hur du gör när det är just krediterna du vill slå ihop tar vi på sidan om att samla lån med betalningsanmärkning, där vi också går igenom vilka långivare som prövar sådana ansökningar. Vid både anmärkningar och skuldsaldo är omstartslånet ovan den realistiska vägen.

Utan UC: vad det faktiskt betyder

Lån utan UC betyder att långivaren hämtar kreditupplysningen från ett annat upplysningsföretag än UC. Kreditprövningen uteblir inte, lagen kräver tillräckliga uppgifter oavsett leverantör, men förfrågan registreras inte i UC:s register och syns därmed inte för långivare som frågar UC. Det kan vara en poäng om du nyligen gjort flera förfrågningar. Baksidan är att långivare som profilerar sig på lån utan UC ofta tar högre ränta, vilket kan äta upp hela samlingsvinsten. Jämför alltid totalkostnaden mot ett vanligt samlingslån innan du väljer den vägen. Mer om hur upplysningsföretagen skiljer sig finns på sidan om lån utan UC, och vilka aktörer som lämnar större belopp den vägen går vi igenom på sidan om att samla lån utan UC.

Med låg kreditvärdighet

Låg kreditvärdighet utan anmärkningar, till exempel på grund av många småkrediter, hög skuldkvot eller kort inkomsthistorik, är i själva verket det vanligaste utgångsläget för den som vill samla lån. Paradoxen är att samlingen i sig förbättrar profilen: färre krediter, lägre total exponering, en enda motpart. Tre saker förbättrar oddsen i ansökan: sök exakt det belopp som krävs för att lösa skulderna, inte mer; visa stabil inkomst; och avsluta outnyttjade kreditramar innan du ansöker, eftersom de ofta räknas som möjlig skuld. Fler vägar framåt finns på sidan om lån vid låg kreditvärdighet, och den specifika situationen behandlas i guiden om att samla lån med låg kreditvärdighet. Har du redan fått avslag på flera håll är genomgången av lån som beviljar alla nästa steg.

Med medsökande: ofta den största enskilda förbättringen

En medsökande prövas tillsammans med dig: hushållets samlade inkomster ställs mot hushållets samlade kostnader, vilket normalt ger ett större överskott i KALP-kalkylen och lägre bedömd risk. För ett samlingslån kan det vara skillnaden mellan avslag och ett bud med väsentligt lägre ränta än snittet av krediterna som löses. Exakt hur mycket räntan förbättras går inte att utlova, den sätts individuellt, men riktningen är entydig hos i stort sett alla långivare.

Villkoren ska båda förstå innan ni ansöker: ni blir solidariskt betalningsansvariga, långivaren kan alltså kräva hela skulden av vem som helst av er, lånet syns i bådas kreditbild, och att ta bort en medsökande senare kräver långivarens godkännande och en ny kreditprövning.

Krav för att bli beviljad ett samlingslån

Kraven är samma som för privatlån i allmänhet, med en extra dimension: långivaren bedömer din ekonomi som den ser ut efter samlingen, när de gamla månadskostnaderna är borta och den nya är på plats. De vanligaste grundkraven är 18 års ålder, ibland högre, svensk folkbokföring och en dokumenterad inkomst; nivåkraven varierar mellan långivare. Betalningsanmärkningar och skuldsaldo hanteras olika: vissa långivare avslår direkt, andra prövar äldre anmärkningar, och vid skuldsaldo är omstartslån i praktiken enda vägen.

Kärnan i prövningen är KALP, kvar att leva på: inkomster minus boendekostnad, minus kostnader för lån och skulder, minus schabloniserade levnadskostnader. Här har samlingslånet en inbyggd fördel som är värd att förstå: eftersom det nya lånet ersätter befintliga betalningar kan kalkylen gå ihop även när ett vanligt nytt lån på samma belopp hade fått avslag. Se därför till att det framgår av ansökan vilka skulder som löses. KALP saknar legaldefinition och schablonerna skiljer sig mellan banker, så samma hushåll kan få olika besked på olika håll; ett nej hos en långivare är inte facit.

Fem sätt att pressa räntan ännu mer

1. Ansök med medsökande. Två inkomster i prövningen sänker den bedömda risken, och risken är det du betalar ränta för. Se avsnittet ovan för villkoren.
2. Samla allt, inte bara delar. Kvarlämnade småkrediter belastar KALP-kalkylen och försämrar erbjudandet på det nya lånet. En komplett samling ger både bättre kalkyl och färre avgifter.
3. Välj kortare löptid. Utöver att totalkostnaden faller visar en kort löptid med god marginal att kalkylen håller, och skulden är borta snabbare. Räkna i kalkylatorn ovan på vad varje extra år kostar.
4. Låt bankerna konkurrera, och omförhandla igen senare. Ställ förmedlarens bud mot ett eget bud från din bank. Och eftersom du enligt 32 § konsumentkreditlagen alltid kan lösa lånet i förtid, gratis vid rörlig ränta, kan du flytta samlingslånet till en bättre ränta om din profil förbättrats efter ett års skötta betalningar.
5. Städa bort avgifterna. Välj autogiro eller e-faktura där aviavgiften då slopas, vilket enligt Finansinspektionens genomgång är det vanligaste upplägget, och väg uppläggningsavgiften mot räntan i den effektiva räntan. Fler förhandlingsvägar finns i guiden om lån med låg ränta.

Fördelar och nackdelar med att samla lån

Så har vi jämfört långivarna

Vi publicerar modellen så att du kan räkna efter. Vikterna summerar till 100 %, och ersättning från långivare ingår inte som kriterium och påverkar aldrig ordningen i tabellen, den sorteras på lägsta annonserade nominella ränta.

Bankernas räntor, avgifter och villkor hämtas från deras egna webbplatser och prislistor och kontrolleras av redaktionen innan de publiceras. Datumet vid tabellen visar när uppgifterna senast stämdes av. Marknadsdata hämtas från SCB, Riksbanken och Finansinspektionen, och varje siffra i den här artikeln har en källa i listan längst ner. Räkneexemplen är egna annuitetsberäkningar med illustrativa räntor, markerade som sådana där de står.

Vanliga frågor om samlingslån